برای مؤسسات مالی، ارائه‌دهندگان بیمه و خرده‌فروشانی که به مشاغل مختلف خدمات ارائه می‌کنند، دقت و عمق داده‌های مورد استفاده در فرآیند «کسب‌وکار خود را بشناسید» (KYB) می‌تواند تا حد زیادی بر همه چیز از ارزیابی ریسک و بررسی‌های مالی گرفته تا تجربه کلی مشتری تأثیر بگذارد.
در هسته خود، KYB به شرکت ها کمک می کند تا مشروعیت شرکای تجاری خود را تأیید کنند و از انطباق با استانداردهای قانونی و نظارتی اطمینان حاصل کنند. با این حال، ماهیت پویای کسب‌وکار می‌تواند چالش‌ها و فرصت‌هایی را ایجاد کند که به رویکرد KYB مناسب‌تری نیاز دارد.
داده های کسب و کار در KYB: چالش های کلیدی
چالش‌های ارائه شده توسط داده‌های تجاری می‌تواند کارایی و دقت فرآیند بررسی دقیق را مختل کند. اغلب، موانع ناشی از کمبود داده های با کیفیت و منابع موجود است. درک رایج‌ترین مسائل می‌تواند به شرکت‌ها کمک کند تا راه‌حل‌های مؤثری را توسعه دهند و عملیات خود را ساده‌سازی کنند.
1. تناقض داده ها
رویه های موثر KYB به شدت به کیفیت و دقت داده ها وابسته است. معمولاً اطلاعات نادرست یا قدیمی منجر به ارزیابی اشتباه می شود. چندین عامل وجود دارد که معمولاً به تناقضات داده های تجاری کمک می کند:
- اولاً، داده‌های کسب‌وکار اغلب در چندین پلتفرم پراکنده می‌شوند و فرآیند تجمیع را پیچیده می‌کنند. بدون یک روش پیچیده برای جمع‌آوری و تطبیق داده‌ها، مرتب‌سازی اطلاعات می‌تواند دشوار، زمان‌بر و پرهزینه باشد.
- دوم، درک مالکیت پیچیده و سلسله مراتب مدیریتی یک کسب و کار می تواند چالش برانگیز باشد. کسب و کار ممکن است اغلب دستخوش تغییرات ساختاری، مالکیت و سایر تغییرات مهم شود که به طور بالقوه نمونه هایی از داده های متناقض را ایجاد می کند.
- از آنجایی که مشاغل اغلب صورت های مالی دقیق را منتشر نمی کنند، ممکن است شفافیت مالی نیز محدود باشد.
2. محدودیت منابع
کمبود منابع می تواند مانع مهمی برای فرآیندهای موثر KYB باشد. اطلاعات عمومی در دسترس اغلب محدود یا قدیمی است، بنابراین تحقیقات کامل اغلب به تحقیقات دستی دقیق تر و با منابع فشرده تر نیاز دارد.
یک بودجه تعیین شده ممکن است سازمان ها را از سرمایه گذاری در داده های پیشرفته و راه حل های تأیید کسب و کار باز دارد. با این حال، عدم سرمایه‌گذاری در راه‌حل‌های KYB می‌تواند ناکارآمدی‌هایی ایجاد کند که هزینه و زمان را صرف می‌کند و به طور بالقوه خطرات انطباق یا تقلب ایجاد می‌کند. جرایم مالی و نقض قوانین می تواند میلیون ها جریمه و صدمات اعتباری برای شرکت ها داشته باشد.
3. چالش های انطباق
انطباق با مقررات یک عنصر کلیدی در فرآیند KYB است. با این حال، به روز بودن با تغییر مقررات می‌تواند دشوار باشد، به‌ویژه زمانی که با کسب‌وکاری با درجات مختلفی از اسناد و شفافیت سروکار دارید. در حالی که بررسی دقیق برای بررسی صحیح کسب و کار حیاتی است، شرکت ها باید استانداردهای منطقه ای و جهانی حریم خصوصی داده ها را نیز رعایت کنند.
Markaaz با جمع‌آوری، اعتبارسنجی و حصول اطمینان از همسویی داده‌های تجاری با مقررات جاری و استانداردهای حفاظت از داده، با این چالش‌ها مقابله می‌کند. این در حالی که فرآیند KYB کامل را حفظ می کند، خطر را به حداقل می رساند.
داده های کسب و کار در KYB: باز کردن فرصت ها
هنگام اجرای به‌روزرسانی‌ها برای رسیدگی به چالش‌های پیش‌آمده در تجارت بررسی، شرکت‌هایی که از ابزارها و استراتژی‌های مناسب استفاده می‌کنند نیز می‌توانند برخی از فرصت‌های منحصربه‌فرد را باز کنند. دستیابی به داده های تجاری دقیق و به موقع می تواند فرآیندها را ساده کند، کارایی عملیاتی را بهبود بخشد و به تقویت روابط تجاری بهتر کمک کند.
1. افزایش دقت نظر
با بهبود دقت و دامنه داده‌های تجاری، شرکت‌ها می‌توانند به طور قابل توجهی فرآیند پذیرش مشتری خود را ساده‌تر کنند. این می تواند به کاهش خطر تقلب کمک کند و سطح اعتماد بالاتری را بین شرکت و کسب و کار ایجاد کند. راه‌حل‌های داده KYB Markaaz، راستی‌آزمایی بی‌درنگ و دقیق کسب‌وکار را فراهم می‌کند و اطمینان می‌دهد که بررسی دقیق و جامع و کارآمد است.
2. تجارب دیجیتالی بهبود یافته
راستی‌آزمایی‌های سریعتر و دقیق‌تر به معنای زمان انتظار کوتاه‌تر و تجربه بهتر برای شرکای تجاری بالقوه است. با تبدیل شدن تعاملات بی‌درنگ به حالت عادی، داشتن توانایی تأیید سریع و حضوری کسب‌وکار می‌تواند یک تمایز مهم باشد. این می‌تواند به شرکت‌ها اجازه دهد تا از رقبا جلوتر بمانند و در عین حال نیازهای کسب‌وکار هوشمند را نیز برآورده کنند. انجام این کار به طور بالقوه می تواند شرکت را به عنوان یک شریک ترجیحی قرار دهد.
3. خدمات بهتر به مشتریان
با دسترسی به انبوهی از اطلاعات دقیق، شرکت ها می توانند تصمیماتی مبتنی بر داده اتخاذ کنند که منجر به خدمات شخصی سازی شده با نیازهای هر کسب و کار می شود. استفاده از فناوری و اتوماسیون نیز می تواند یک سفر روان و ثابت مشتری را تضمین کند.
Markaaz از یک رویکرد مشتری محور با تسریع بررسی های تأیید و تصمیمات تأیید پشتیبانی می کند. با 300 میلیون رکورد تجاری در 200 کشور و نتایج داده ها در 2 ثانیه، شرکت ها می توانند تجارت بیشتری را سریعتر تأیید کنند. این می‌تواند منجر به گسترش پایگاه مشتری، افزایش وفاداری و مشارکت‌های بیشتر شود.
4. کارایی هزینه و بازگشت سرمایه (ROI)
یکی از مزایای یک فرآیند ساده KYB که اغلب نادیده گرفته می شود، صرفه جویی طولانی مدت در هزینه است. فرآیندهای بررسی سنتی می تواند زمان بر و پرهزینه باشد. هر ارزیابی نادرست یا مسئله انطباق می تواند پیامدهای مالی نیز داشته باشد، از جریمه ها و جریمه ها تا فرصت های تجاری از دست رفته.
با استفاده از داده‌های تجاری دقیق، شرکت‌ها می‌توانند به سرعت تصمیم‌گیری آگاهانه بگیرند و نیاز به پرس و جو و اصلاحات مکرر را از بین ببرند. این نه تنها هزینه های عملیاتی را کاهش می دهد، بلکه می تواند به طور قابل توجهی ROI را در راه حل های KYB بهبود بخشد.
داده‌های تجاری تأیید شده ارائه‌شده توسط Markaaz می‌تواند بررسی‌های دستی را کاهش دهد، خطای انسانی را کاهش دهد، و از روند ورود روان اطمینان حاصل کند. این سطح از بهره وری به صرفه جویی ملموس در هزینه و نتیجه بهبود یافته ترجمه می شود.
5. مدیریت ریسک موثرتر
بسیاری از ریسک‌های بالقوه مرتبط با مشتریان تجاری و شراکت‌ها را می‌توان با نظارت در زمان واقعی و نرخ تطابق داده‌ها با کیفیت بالا کاهش داد. این رویکرد پیشگیرانه نه تنها ضررهای مالی بالقوه را کاهش می دهد، بلکه شهرت شرکت را نیز افزایش می دهد.
قابلیت‌های نظارت مستمر Markaaz، شرکت‌ها را قادر می‌سازد تا ریسک‌ها را به طور مؤثرتری مدیریت کنند و لایه دیگری از محافظت در برابر تهدیدات بالقوه را اضافه کنند.
پیمایش چالش ها و فرصت های KYB
از تناقضات داده‌ها گرفته تا محدودیت‌های منابع و موانع انطباق، داده‌های تجاری می‌توانند چالش‌های مهمی را برای فرآیند KYB ایجاد کنند. با این حال، برخورد مؤثر با این چالش‌ها می‌تواند طیف وسیعی از مزیت‌ها را ایجاد کند، مانند افزایش دقت، سبد مشتریان گسترده و خدمات مشتری برتر.
ماموریت Markaaz حل چالش های داده های تجاری است. ما راه‌حل‌های داده KYB را ارائه می‌دهیم که داده‌های تجاری را در ۶۵۰۰۰ منبع جهانی جمع‌آوری و تأیید می‌کند. ما دقیق‌ترین سوابق تجاری موجود را ایجاد کرده‌ایم تا بتوانید کسب‌وکارهای بیشتری را تأیید کنید و از رعایت مقررات نظارتی اطمینان حاصل کنید.
استفاده از داده‌های KYB Markaaz به شرکت‌ها کمک می‌کند تا ریسک‌ها را کاهش دهند و فرآیندهای KYB را بهبود بخشند تا به طور مؤثرتری به کسب‌وکار خدمت کنند.
آیا می خواهید در مورد اینکه Markaaz چگونه می تواند فرآیند KYB شما را بهبود بخشد بیشتر بدانید؟ امروز با تیم ما ارتباط برقرار کنید.