مقدمه
در چشم انداز کسب و کار به سرعت در حال تحول امروز، داده ها و تجزیه و تحلیل (D&A) به عنوان دارایی های حیاتی برای موسسات مالی ظاهر شده اند. استفاده از این ابزارها می تواند باعث رشد قابل توجهی شود، خطرات را کاهش دهد و عملیات را ساده کند.
نیازهای منحصر به فرد داده در فضای SMB
بخش کسب و کار کوچک و متوسط (SMB) چالش ها و فرصت های منحصر به فردی را برای رویکردهای داده محور ارائه می دهد:
- پیچیدگی و حجم: SMB ها بخش بسیار متنوعی هستند که اغلب به راه حل های شخصی سازی شده در مدل های توزیع متعدد نیاز دارند. این پیچیدگی، همراه با حجم بالای داده، چالش هایی را در ارائه خدمات هدفمند ایجاد می کند.
- کیفیت داده ها: کیفیت داده ها به طور سنتی ضعیف بوده است و مانع از تلاش ها برای ارائه مدیریت یکپارچه و مدیریت ریسک می شود. با این حال، ابزارهای جمع‌آوری داده بهبودیافته و راه‌حل‌های نرم‌افزاری مشتری‌محور، چشم‌انداز را تغییر می‌دهند و ارائه خدمات مؤثرتر به SMBها را ممکن می‌سازند.
- زمان بندی مناسب: با ظهور داده‌های بهتر و نرم‌افزارهای پیشرفته، موسسات مالی اکنون می‌توانند خدمات خود را با دقت بیشتری با نیازهای SMB هماهنگ کنند، مبادلات قبلی را از بین ببرند و عملیات ساده‌سازی شده را امکان‌پذیر کنند.
نقش فروشندگان در افزایش مدیریت ریسک و خدمات مشتری
فروشندگان نقشی محوری در تغییر نحوه مدیریت ریسک، جستجو و خدمات مشتری برای مشتریان SMB توسط بانک ها ایفا می کنند:
- جاه طلبی های مقیاس بندی: کسب‌وکارهایی که قصد دارند اعتبار، جابه‌جایی پول و تجارت را افزایش دهند، با موانع متعددی از جمله فرآیندهای طولانی‌مدت پذیرش و پذیره‌نویسی روبرو هستند.
- کاهش تنگناهای عملیاتی: موسسات مالی می توانند با فروشندگان شریک شوند تا به این چالش ها رسیدگی کنند و یکپارچه سازی کارآمدتر داده ها، تجزیه و تحلیل ریسک و خدمات مشتری را تسهیل کنند. با بینش‌های حاصل از این مشارکت‌ها، می‌توان عملیات را ساده کرد، زمان لازم برای تکمیل وظایف حیاتی را کاهش داد و تجربه مشتری روان‌تری را ارائه داد.
داده ها و تجزیه و تحلیل ها به عنوان فعال کننده های کلیدی
استفاده مؤثر از داده‌ها و تجزیه و تحلیل‌ها می‌تواند بینش‌هایی را که باعث رشد و انعطاف‌پذیری کسب‌وکار می‌شوند، باز کند:
- به حداکثر رساندن داده های داخلی: داده های داخلی دارایی قدرتمندی هستند و هنگامی که با مجموعه داده های خارجی تقویت شوند، می توانند درک جامعی از رفتار و نیازهای مشتری ایجاد کنند. به عنوان مثال، استفاده از داده های افزوده شده برای فرآیندهای KYC (مشتری خود را بشناسید) و KYB (کسب و کار خود را بشناسید) به موسسات مالی کمک می کند تا تصمیمات آگاهانه و مبتنی بر زمینه بگیرند.
- تصمیم گیری متنی: با ترکیب داده های داخلی و خارجی، بانک ها می توانند دید 360 درجه ای از کسب و کار مشتریان خود به دست آورند و آنها را قادر می سازد تا محصولات و خدمات را با دقت بیشتری تنظیم کنند.
- اتصالات اکوسیستم: با زیرساخت داده مناسب، بانک ها می توانند در اکوسیستم های B2B گسترده تر ادغام شوند و بهترین راه حل های B2B را برای مشتریان SMB خود ارائه دهند.
حاکمیت داده و مدیریت ریسک پلتفرم
از آنجایی که داده ها در استراتژی های بانکی مرکزی می شوند، حاکمیت قوی برای اطمینان از امنیت و انطباق ضروری است:
- استراتژی حکمرانی فعال: یک رویکرد فعال به حاکمیت داده بانک ها را قادر می سازد تا چارچوب های روشن و مبتنی بر اصول را تنظیم کنند که تصمیم گیری را هدایت می کند و ریسک ها را کاهش می دهد. این رویکرد در محیط سریع D&A که در آن اشتباهات می توانند عواقب قابل توجهی داشته باشند بسیار مهم است.
- مدیریت ریسک پلتفرم: در جهانی مملو از مشارکت داده‌ها، بانک‌ها باید مطمئن شوند که می‌دانند با چه کسی درگیر هستند و دیدی هم‌زمان و متنی از این مشارکت‌ها دارند. مدیریت ریسک پلت فرم موثر، قرار گرفتن در معرض خطرات را کاهش می دهد و در عین حال بینش عمیق تری را در مورد مشتریان ممکن می سازد.
نقش Markaaz در داده ها و تجزیه و تحلیل برای بانکداری تجاری
Markaaz، پلت فرم B2B پیشرو در سطح سازمانی در جهان، نقشی اساسی در پیشبرد استفاده از داده ها و تجزیه و تحلیل ها در بخش بانکداری تجاری ایفا می کند. Markaaz با تخصص خود در ارائه راه حل های تایید شده هویت تجاری، موسسات مالی را برای بهبود عملیات، مدیریت ریسک و خدمات مشتریان خود توانمند می سازد.
مشارکت های کلیدی Markaaz عبارتند از:
- بهبود فرآیندهای KYC و KYB: پلتفرم Markaaz داده‌های هویت تجاری دقیق و بی‌درنگ را ارائه می‌کند، که فرآیندهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و «کسب‌وکارتان را بشناسید» (KYB) را ساده‌تر می‌کند. این به بانک‌ها کمک می‌کند تا خطرات کلاهبرداری را کاهش دهند و با الزامات نظارتی مطابقت داشته باشند و مسیر کارآمدتری را برای مشتریان همراه ارائه دهد.
- بهبود ارزیابی ریسک: Markaaz با جمع‌آوری منابع داده داخلی و خارجی، پروفایل‌های تجاری جامعی را ارائه می‌کند که به مؤسسات مالی کمک می‌کند تا ریسک و اعتبار SMBها را ارزیابی کنند. این داده‌های غنی‌تر و دقیق‌تر، تصمیم‌گیری‌های آگاهانه‌تری را برای پذیره‌نویسی و وام‌دهی ممکن می‌سازد.
- پشتیبانی از تصمیم گیری مبتنی بر داده: Markaaz با ادغام داده‌های هویت تجاری تأیید شده با داده‌های داخلی بانک، غنی‌سازی داده‌ها را تسهیل می‌کند و دیدی جامع از مشتریان ایجاد می‌کند. این امر به مؤسسات مالی اجازه می دهد تا تصمیمات بهتری در مورد ارائه محصول، قیمت گذاری و استراتژی های تعامل با مشتری بگیرند و در نهایت باعث جذب و حفظ مشتری می شود.
- یکپارچه سازی یکپارچه داده ها: API و زیرساخت داده قوی Markaaz، ادغام داده‌های هویت کسب‌وکار در زمان واقعی را در اکوسیستم‌های داده موجود خود برای مؤسسات مالی آسان می‌کند. این یکپارچه سازی یکپارچه تنگناهای عملیاتی را حذف می کند، گردش کار را بهینه می کند و جریان داده ها را در بخش ها و سیستم های مختلف تضمین می کند.
- فعال کردن خدمات بهتر به مشتری: Markaaz با توانایی استفاده از داده‌های هویت تجاری جامع، به بانک‌ها کمک می‌کند تا خدمات شخصی‌سازی شده را به مشتریان SMB خود ارائه دهند. این امر روابط قوی‌تری با مشتریان ایجاد می‌کند و بانک‌ها را برای پاسخگویی بهتر به نیازهای مشتریان در حال تغییر در بازاری که به سرعت در حال تغییر است، قرار می‌دهد.
Markaaz به عنوان یک شریک استراتژیک نه تنها به مؤسسات مالی کمک می کند تا بر چالش های عملیاتی غلبه کنند، بلکه آنها را قادر می سازد تا از فرصت های رشد جدید سرمایه گذاری کنند. Markaaz با تسهیل تصمیم‌های هوشمندانه‌تر و مبتنی بر زمینه، بانک‌ها را قادر می‌سازد تا ارزش افزایش‌یافته را به مشتریان SMB ارائه دهند و در عین حال از انطباق و به حداقل رساندن ریسک اطمینان حاصل کنند.
افکار بسته
از آنجایی که موسسات مالی به دنبال استفاده از پتانسیل کامل داده ها و تجزیه و تحلیل هستند، بخش SMB نشان دهنده یک فرصت عالی است. بانک‌ها با اتخاذ رویکرد مشتری‌محور، مشارکت‌های اهرمی و اجرای شیوه‌های حاکمیت داده قوی، می‌توانند راه‌های رشد جدید را باز کنند و خدمات خود را افزایش دهند. تکامل مداوم کیفیت داده ها و ابزارهای تجزیه و تحلیل، بانک ها را برای ارائه ارزش بی نظیر به مشتریان SMB خود قرار می دهد و به آنها کمک می کند تا در یک بازار رقابتی رشد کنند و پیشرفت کنند.